I Sparekassen ser vi investering som en vigtig del af kundens økonomi og som en væsentlig del af det at pleje og opbygge en formue

Afkast og risiko er uadskillelige faktorer indenfor investering. I Sparekassen får du personlig rådgivning, hvor vi i fællesskab finder en strategi, som passer til din profil og ønsker.

Investering giver kunden mulighed for at opnå et højere afkast og dermed være en medvirkende faktor til udbygning af kundens formue. Inden kunden bestemmer sig for at investere dele af sin formue, så er det vigtigt for os, at kunden er klar over sammenhængen mellem risiko og afkast. Ved investeringer er det normalt sådan, at du får større afkast, når du vil investere, men din risiko er også større.

Vi ser derfor investering som en proces, der tager udgangspunkt i afdækning af kundens ønsker, behov og holdning til afkast og risiko, hvilket vi kalder kundens Risiko- & Investeringsprofil. Risiko- & Investeringsprofilen sammenholdt med et overblik over kundens formue danner fundamentet for de fremadrettede investeringsbeslutninger for kunder.

Investeringsbeslutningen

Beslutningen om at investere træffes på et investeringsmøde, hvor vi starter med at lave en Investeringsprofil, hvor risiko, forventninger, behov og ønsker afdækkes. Med udgangspunkt i denne profil bestemmes investeringsstrategien, hvorefter processen går over i en fase med opfølgning, ændringer og risikostyring i dialog mellem kunden og Sparekassen.

Investeringsrådgivning

Investeringsrådgivning i Sparekassen tager udgangspunkt i kundens personlige Risiko- & Investeringsprofil, som afdækkes på et indledende investeringsmøde. Risiko- & Investeringsprofilen er kundens sikkerhed for, at den rådgivning, der modtages i Sparekassen, passer til den ønskede risiko.

I Sparekassen er det dog ikke alene Risiko- & Investeringsprofilen, som danner grundlaget for rådgivningen, men også en grundig snak om kundens forventninger, ønsker og behov.

Investeringsaftale

I Sparekassen tilbyder vi ikke investeringsaftaler eller fuldmagtsprodukter, hvor vi handler på kundens vegne og som koster ekstra gebyrer.

Derimod tilbyder vi alle kunder investeringsrådgivning om de produkter, som udbydes af vores samarbejdspartnere. Beslutningerne om at investere og handle værdipapirer tages af kunden på baggrund af en dialog mellem kunde og rådgiver.

Rådgivningen betales igennem den formidlingsprovision, som Sparekassen modtager retur fra vores samarbejdspartnere. Denne rådgivning betyder, at alle kunder har ret til investeringsmøder, hvor de kan få rådgivning omkring deres investeringer og udviklingen i investeringerne.

Investeringspakker

Som følge af de seneste MIFID-regler har Sparekassen indført det, vi kalder Investeringspakker, hvor den service, kunden tilbydes, vil afspejle den provisionsbetaling, som Sparekassen modtager. Som kunde med en investeringsaftale i Sparekassen vil du hvert år automatisk blive tilknyttet en investeringspakke og de serviceydelser, som din betaling berettiger dig til.

 Se investeringspakker