Investeringspakker

Hvilke investeringsydelser giver dine investeringer adgang til?

I forbindelse med de gældende MIFID-regler, så har Sparekassen indført 4 forskellige investeringspakker, som giver adgang til forskellige niveauer af serviceydelser. Investeringspakkernes indhold afspejler de serviceydelser kunden tilbydes med baggrund i de provisionsbetalinger, som Sparekassen modtager for kundens investeringer.

Investeringsløsninger

Som kunde med en investeringsaftale i Sparekassen, vil du automatisk blive tilknyttet den investeringspakke og de serviceydelser, som din provisionsbetaling gør dig berettiget til. Sparekassen vurderer løbende hvilket servicetrin du tilhører. Dit tilhørsforhold vil blive kommunikeret ud via Netbank, så du kan se hvilke ydelser dine investeringer giver dig ret til.

Investeringspakke 1

Denne pakke tilbydes de investeringskunder, som ligger i Servicetrin 1.

Omkostningerne dækkes af de provisioner, Sparekassen modtager fra samarbejdspartnere. Pakken dækker omkostninger op til kr. 7.500,00 pr. år.

Indhold i Investeringspakke 1
Basis Investeringsopsætning	Kr.	7.500,00
✔ Årligt investeringsmøde med rådgiver
✔ Adgang til investeringsunivers i Netbank
✔ Automatisk geninvestering af udbytter

Investeringspakke 2

Denne pakke tilbydes de investeringskunder, som ligger i Servicetrin 2.

Omkostningerne dækkes af de provisioner, Sparekassen modtager fra samarbejdspartnere. Pakken dækker omkostninger mellem kr. 7.501,00 og 15.000,00 pr. år.

Indhold i Investeringspakke 2
Basis Investeringsopsætning	Kr.	7.500,00
✔ Årligt investeringsmøde med rådgiver
✔ Adgang til investeringsunivers i Netbank
✔ Automatisk geninvestering af udbytter
Udvidet rådgivningspakke	Kr.	7.500,00
✔ Årligt investeringsmøde med investeringsrådgiver
✔ Udvalgte kundearrangementer

Investeringspakke 3

Denne pakke tilbydes de investeringskunder, som ligger i Servicetrin 3.

Omkostningerne dækkes af de provisioner, Sparekassen modtager fra samarbejdspartnere. Pakken dækker omkostninger mellem kr. 15.001,00 og 25.000,00 pr. år.

Indhold i Investeringspakke 3
Avanceret rådgivningspakke	Kr.	15.000,00
✔ Direkte adgang til investeringsrådgiver for rådgivning
✔ Direkte adgang til investeringsrådgiver for handel
Investeringsovervågning og opfølgning	Kr.	10.000,00
✔ Udvalgte kundearrangementer
✔ Udvidede kundearrangementer
✔ Infoservice

Investeringspakke 4

Denne investeringspakke tilbydes de investeringskunder, som ligger i Servicetrin 4.

Omkostningerne får Sparekassen inddækket igennem de provisioner, som vi modtager fra vores samarbejdspartnere. I dette servicetrin rammer omkostningerne sparekassens provisionsloft på 25.000,00 pr. år. Indholdet i denne investeringspakke er identisk med indholdet i Investeringspakke 3.

Indhold i Investeringspakke 4
Avanceret rådgivningspakke	Kr.	15.000,00
✔ Direkte adgang til investeringsrådgiver for rådgivning
✔ Direkte adgang til investeringsrådgiver for handel
Investeringsovervågning og opfølgning	Kr.	10.000,00
✔ Udvalgte kundearrangementer
✔ Udvidede kundearrangementer
✔ Infoservice

En gang om året vil Sparekassen vurdere hvilket servicetrin du tilhører, hvilket sker på baggrund af de estimerede provisioner, som dine investeringer bidrager med.

Dit tilhørsforhold vil blive kommunikeret ud via Netbank, så du kan se, hvilke ydelser dine investeringer giver dig ret til.

Provisionsloft

I Sparekassen arbejder vi med et provisionsloft på kr. 25.000,00, hvilket betyder, at Sparekassen maksimalt kan modtage kr. 25.000,00 i provisioner for dine investeringer. Giver dine investeringer anledning til, at Sparekassen modtager mere end kr. 25.000,00, så vil det beløb, som overskrider provisionsloftet, blive betalt tilbage til kunden.

Kunder i dette segment, som vi kalder Investeringspakke 4, vil blive tilbudt de samme serviceydelser som tilbydes under Investeringspakke 3. Tilbagebetalingen vil blive foretaget i december måned i det år, provisionerne er modtaget.